Сучасні фінансові послуги

ТОВ «НоваПей» є фінансовою установою відповідно до Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи серії ФК № В0000149 від 05.02.2021 року.

Компанію включено до Реєстру платіжної інфраструктури в статусі платіжної установи відповідно до рішення НБУ № 21/770-рк від 28.04.2023 та володіє такими ліцензіями:

1. Ліцензія НБУ на надання фінансових платіжних послуг № 21/770-рк від 28.04.2023, зокрема:

• послуг із зарахування готівки на рахунки користувачів, а також усі послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців);
• послуг із зняття готівки з рахунків користувачів, а також усі послуги щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків (крім електронних гаманців);
• послуг із виконання платіжних операцій із власними коштами користувача з рахунку/на рахунок користувача (крім платіжних операцій з електронними грошима) у тому числі: а) виконання кредитового переказу; б) виконання дебетового переказу; в) виконання іншої платіжної операції, у тому числі з використанням платіжних інструментів;
• послуг з виконання платіжних операцій з рахунку/на рахунок користувача (крім платіжних операцій з електронними грошима) за умови, що кошти для виконання платіжної операції надаються користувачу надавачем платіжних послуг на умовах кредиту, у тому числі: а) виконання кредитового переказу; б) виконання дебетового переказу; в) виконання іншої платіжної операції, у тому числі з використанням платіжних інструментів;
• послуг з емісії платіжних інструментів та/або здійснення еквайрингу платіжних інструментів;
• послуг з переказу коштів без відкриття рахунку.

2. Ліцензія НБУ на здійснення валютних операцій № 58 від 01.05.2023 (фінансова платіжна послуга з переказу коштів без відкриття рахунку).

ТОВ «НоваПей» не знаходиться в стані ліквідації фінансової установи.

Щодо ТОВ «НоваПей» не порушено провадження в справі про банкрутство, не застосовано процедуру санації фінансової установи.

Як NovaPay дотримується законодавства у сфері фінмоніторингу

У NovaPay ми дотримуємося всіх вимог законодавства України та міжнародних стандартів FATF щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Наш «кодекс безпеки» — це Політика у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Цей документ встановлює стандарти контролю та принципи, яких дотримується вся небанківська фінансова група NovaPay. Він регламентує:

• як ми перевіряємо клієнтів;
• яких заходів вживаємо, щоб наші послуги не використовувалися для незаконної діяльності;
• як ми виконуємо вимоги законодавства, мінімізуючи ризики.

Ми постійно працюємо над тим, щоб наші продукти та процеси відповідали заходам обачливості та фінансової безпеки.

Дізнатися про Політику більше можна за посиланням

Співробітник NovaPay може попросити клієнта заповнити опитувальник і надати інформацію про себе, коли він здійснює фінансові операції на суму від 400 тис. гривень (як однією операцією, так і кількома). У разі відмови компанія не зможе надати клієнту фінансові послуги.

Це зумовлено тим, що ТОВ «НоваПей» – небанківська фінансова установа, що є суб’єктом первинного фінансового моніторингу.

Згідно з вимогами Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та постановами НБУ, NovaPay зобов’язана проводити ідентифікацію, верифікацію та вивчення клієнтів (тобто запитувати інформацію щодо фінансового стану клієнта та змісту його діяльності), а також уточнювати інформацію про клієнта. І для компанії важливо, щоб отримана від клієнта інформація була підтверджена офіційними документами та даними з опитувальника.

Отримана від клієнта інформація є конфіденційною. Це означає, що компанії заборонено розповсюджувати її або передавати третім особам, якщо інше не встановлено законодавством України.